Susut nilai dan rentetan kerugian
Cara susut nilai dikira daripada puncak akaun
Susut nilai bermaksud jarak antara baki tertinggi akaun anda dengan baki semasa. Jika baki tertinggi anda ialah RM6,000 dan baki semasa ialah RM5,400, susut nilai ialah RM600. Dalam peratus, kiraan itu ialah (RM6,000 - RM5,400) / RM6,000 = 0.10, iaitu 10%. Nombor ini berubah setiap kali akaun mencapai puncak baharu atau turun semula.
Puncak akaun tidak semestinya baki permulaan anda. Jika anda mula dengan RM5,000, menang sehingga RM6,000, kemudian turun ke RM5,400, puncak itu ialah RM6,000, bukan RM5,000. Susut nilai diukur dari puncak tertinggi, kerana itulah nilai terbaik yang pernah anda capai. Selepas itu, baki semasa yang lebih rendah menunjukkan berapa banyak yang telah hilang dari titik itu.
Susut nilai berbeza daripada kerugian pada satu dagangan. Kerugian pada satu dagangan ialah jumlah yang anda sanggup rugi mengikut stop loss, contohnya 2% daripada baki semasa. Susut nilai mengumpul kesan beberapa dagangan yang kalah berturut-turut. Kedua-duanya perlu difahami secara berasingan, kerana risiko 2% setiap dagangan boleh menghasilkan susut nilai yang lebih besar daripada 2% selepas beberapa kerugian.
Apabila anda mengira susut nilai, gunakan baki semasa selepas setiap dagangan ditutup. Jangan gunakan baki permulaan bulan atau baki awal tahun. Dengan cara ini, anda melihat keadaan sebenar akaun pada hari itu. Angka ini membantu anda menilai sama ada saiz dagangan anda masih sesuai dengan baki yang ada.
Mengapa rentetan kerugian berlaku dalam sistem yang munasabah
Setiap dagangan mempunyai kebarangkalian menang dan kalah. Walaupun sistem anda munasabah, tidak ada jaminan bahawa dagangan seterusnya akan menang selepas satu kerugian. Rentetan kerugian berlaku kerana keputusan setiap dagangan adalah bebas daripada dagangan sebelumnya. Enam kerugian berturut-turut tidak bermakna sistem itu rosak; ia hanya satu urutan yang mungkin berlaku dalam mana-mana sistem.
Kekerapan rentetan bergantung pada kadar kemenangan sistem anda. Sistem dengan kadar kemenangan 50% boleh mengalami beberapa kerugian berturut-turut dari semasa ke semasa. Jika anda tidak mengetahui perkara ini, anda mungkin menganggap pasaran telah berubah. Sebenarnya, rentetan itu adalah sebahagian daripada taburan hasil yang biasa. Yang penting ialah sama ada setiap dagangan mengikut pelan asal anda.
Reaksi yang biasa selepas rentetan kerugian ialah menukar strategi atau menambah saiz dagangan. Kedua-duanya boleh mempercepatkan susut nilai. Menukar strategi tanpa sebab yang jelas membuang data yang anda telah kumpul. Menambah saiz dagangan selepas kerugian meningkatkan risiko pada saat akaun anda sudah berkurangan. Lebih baik berhenti seketika, semak semula pelan, dan pastikan risiko setiap dagangan tidak melebihi had yang ditetapkan.
Rentetan kerugian bukan bukti bahawa sesuatu telah rosak. Ia adalah isyarat untuk menyemak, bukan untuk panik. Jika setiap dagangan dalam rentetan itu mengikut peraturan anda, maka sistem anda berfungsi seperti yang dirancang. Jika ada dagangan yang tidak mengikut peraturan, itu yang perlu diperbaiki, bukan keseluruhan sistem.
Kesan risiko tetap berbanding risiko yang ditambah selepas kerugian
Apabila anda mengekalkan risiko 2% daripada baki semasa, jumlah kerugian pada setiap dagangan mengecil apabila baki menurun. Contohnya, jika baki anda RM5,000, risiko 2% ialah RM100. Selepas beberapa kerugian, baki mungkin RM4,600, jadi risiko 2% menjadi RM92. Saiz yang mengecil ini melambatkan susut nilai. Ia memberi anda lebih banyak dagangan untuk pulih.
Jika anda menambah saiz dagangan selepas kerugian, contohnya menukar risiko kepada 4% atau 6%, kerugian pada dagangan seterusnya menjadi lebih besar. Baki yang sudah menurun akan jatuh lebih cepat. Susut nilai yang sepatutnya kecil boleh menjadi besar dalam beberapa dagangan sahaja. Ini bukan cara untuk memulihkan kerugian; ia meningkatkan kemungkinan akaun tidak dapat pulih.
Risiko tetap juga memudahkan anda mengira had susut nilai yang boleh diterima. Jika anda menetapkan had 15% daripada puncak, anda boleh berhenti seketika apabila angka itu dicapai. Dengan risiko tetap, anda tahu berapa banyak dagangan yang mungkin diperlukan untuk mencapai had itu. Tanpa risiko tetap, had itu tidak bermakna kerana saiz dagangan berubah-ubah.
Broker mungkin membundarkan jumlah kerugian, mengenakan spread, komisen atau swap, dan kadar pertukaran MYR berbeza antara broker. Oleh itu, angka dalam contoh anda adalah kiraan asas, bukan jangkaan pulangan. Sentiasa semak penyata akaun anda untuk jumlah sebenar.
Enam kerugian berturut-turut, risiko 2% setiap dagangan
| Langkah | Jumlah | Nota |
|---|---|---|
| Baki permulaan | RM10,000 | Anggaran mudah untuk tujuan pembelajaran, bukan sasaran atau jangkaan. |
| Risiko setiap dagangan | 2% daripada baki semasa | Kiraan: 2% daripada RM10,000 = RM200 pada dagangan pertama. |
| Kerugian dagangan 1 | -RM200 | Baki turun kepada RM9,800. |
| Kerugian dagangan 2 | -RM196 | 2% daripada RM9,800 = RM196; baki menjadi RM9,604. |
| Kerugian dagangan 3 | -RM192.08 | 2% daripada RM9,604 = RM192.08; baki menjadi RM9,411.92. |
| Kerugian dagangan 4 | -RM188.24 | 2% daripada RM9,411.92 = RM188.24; baki menjadi RM9,223.68. |
| Kerugian dagangan 5 | -RM184.47 | 2% daripada RM9,223.68 = RM184.47; baki menjadi RM9,039.21. |
| Kerugian dagangan 6 | -RM180.78 | 2% daripada RM9,039.21 = RM180.78; baki menjadi RM8,858.43. |
| Jumlah susut nilai | -11.4% | Kiraan: (RM10,000 - RM8,858.43) / RM10,000 = 0.114, iaitu 11.4%. |
Broker mungkin membundarkan jumlah kerugian, mengenakan spread, komisen atau swap, dan kadar pertukaran MYR berbeza antara broker. Angka di atas hanya contoh kiraan, bukan jangkaan pulangan.
Lakukan sekali, langkah demi langkah
Ikut langkah ini untuk mengira susut nilai akaun anda sendiri dan menyemak rentetan kerugian tanpa menukar pelan secara tergesa-gesa.
- 01
Catat baki puncak dan baki semasa
Dapatkan penyata akaun anda dan cari baki tertinggi yang pernah dicapai. Kemudian catat baki semasa pada hari anda membaca ini. Pastikan kedua-duanya dalam MYR. Jika akaun anda dalam mata wang lain, tukar menggunakan kadar yang dipaparkan oleh broker anda.
- 02
Kira susut nilai dalam peratus
Gunakan formula (baki puncak - baki semasa) / baki puncak. Darabkan hasilnya dengan 100 untuk mendapat peratus. Contoh: (RM6,000 - RM5,400) / RM6,000 = 0.10, iaitu 10%. Tulis angka ini supaya anda boleh bandingkan kemudian.
- 03
Semak setiap dagangan dalam rentetan kerugian
Senaraikan dagangan yang kalah berturut-turut. Bagi setiap satu, tanya sama ada ia mengikut peraturan stop loss dan saiz risiko anda. Jika ya, tandakan sebagai normal. Jika tidak, catat sebabnya. Jangan ubah sistem hanya kerana rentetan itu berlaku.
- 04
Pastikan risiko setiap dagangan tidak melebihi had
Semak saiz risiko yang anda gunakan pada dagangan terakhir. Jika had anda 2%, pastikan ia tidak menjadi 3% atau 4% tanpa sebab. Jika anda mendapati ia melebihi had, kembalikan kepada had asal sebelum meneruskan. Jangan tambah saiz selepas kerugian.
- 05
Tetapkan had susut nilai peribadi
Tentukan peratus susut nilai maksimum yang anda sanggup tanggung, contohnya 15% daripada puncak. Apabila angka itu dicapai, berhenti seketika dan semak pelan. Had ini bukan ramalan; ia hanya garis panduan peribadi anda. Ia membantu anda mengelak keputusan tergesa-gesa.
- 06
Ulang semakan selepas setiap dagangan ditutup
Selepas setiap dagangan, kemas kini baki puncak dan baki semasa. Kira semula susut nilai jika perlu. Dengan cara ini, anda sentiasa tahu kedudukan sebenar akaun. Amalan ini menjadikan susut nilai satu nombor biasa, bukan kejutan.
Kesilapan yang paling ramai orang lakukan di sini
Ramai orang menganggap enam kerugian berturut-turut bermakna sistem mereka sudah rosak, lalu mereka menukar strategi atau menambah saiz dagangan untuk mengejar kerugian. Hakikatnya, rentetan kerugian adalah perkara biasa walaupun dalam sistem yang munasabah, dan risiko 2% setiap dagangan sudah cukup untuk mengekalkan akaun. Yang perlu dilakukan ialah berhenti seketika, semak sama ada setiap dagangan mengikut pelan asal, dan pastikan risiko setiap dagangan tidak melebihi had yang telah ditetapkan. Jangan tambah saiz dagangan selepas kerugian, kerana itu mempercepatkan susut nilai, bukan memulihkannya.Uji diri anda
Jika anda mula dengan RM5,000 dan mengalami empat kerugian berturut-turut pada risiko 2% daripada baki semasa, berapakah baki akhir anda?
Kerugian 1: 2% x RM5,000 = RM100, baki RM4,900. Kerugian 2: 2% x RM4,900 = RM98, baki RM4,802. Kerugian 3: 2% x RM4,802 = RM96.04, baki RM4,705.96. Kerugian 4: 2% x RM4,705.96 = RM94.12, baki RM4,611.84. Jumlah susut nilai ialah (RM5,000 - RM4,611.84) / RM5,000 = 7.76%.
Berapakah nilai satu pip EUR/USD pada satu lot standard jika kadar pertukaran semasa ialah 1.0850?
Satu pip pada satu lot standard ialah 10 unit mata wang sebutan. Pada kadar 1.0850, 10 unit itu bersamaan 10 / 1.0850 = RM9.22, tetapi angka sebenar bergantung pada kadar pertukaran dan caj broker.
Selepas enam kerugian berturut-turut pada risiko 2% setiap dagangan, berapakah peratus susut nilai daripada baki permulaan RM10,000?
Baki akhir ialah RM8,858.43. Susut nilai ialah (RM10,000 - RM8,858.43) / RM10,000 = 0.114, iaitu 11.4%.
Soalan yang timbul kemudian
Adakah susut nilai dikira daripada baki permulaan atau puncak tertinggi?
Susut nilai sentiasa dikira daripada puncak tertinggi yang pernah dicapai oleh akaun anda, bukan baki permulaan. Jika anda mula dengan RM5,000 dan menang sehingga RM6,000, puncak itu ialah RM6,000. Jika baki kemudian turun ke RM5,400, susut nilai ialah (RM6,000 - RM5,400) / RM6,000 = 10%, bukan 8% daripada RM5,000. Ini bermakna baki permulaan anda tidak lagi relevan selepas puncak baharu terbentuk.
Berapa lama rentetan kerugian biasanya berlaku?
Tiada jawapan tepat kerana ia bergantung pada kadar kemenangan sistem anda. Sistem dengan kadar kemenangan 50% boleh mengalami enam kerugian berturut-turut dari semasa ke semasa. Jika anda berdagang 100 kali, rentetan sebegitu bukan sesuatu yang luar biasa. Yang penting ialah sama ada setiap dagangan mengikut pelan asal, bukan berapa lama rentetan itu.
Bolehkah saya kurangkan risiko kepada 1% untuk elak susut nilai besar?
Boleh, tetapi ia mengubah pulangan dan masa yang diperlukan untuk pulih. Risiko 1% setiap dagangan memperlahankan susut nilai, tetapi juga memperlahankan pertumbuhan. Keputusan itu bergantung pada toleransi anda terhadap turun naik. Yang penting ialah anda kekal pada satu had risiko dan tidak menukarnya selepas kerugian.
Adakah susut nilai 10% bermakna saya perlu tambah modal?
Tidak semestinya. Susut nilai 10% ialah keadaan biasa dalam dagangan. Menambah modal selepas kerugian boleh mengubah saiz risiko anda secara tidak sedar. Sebaiknya semak semula pelan asal dan pastikan setiap dagangan masih mengikut had risiko yang ditetapkan. Jika anda menambah modal, pastikan ia sebahagian daripada pelan, bukan tindak balas panik.
Mengapa broker saya menunjukkan susut nilai yang berbeza daripada kiraan saya?
Broker mungkin membundarkan jumlah kerugian, mengenakan spread, komisen atau swap, dan menggunakan kadar pertukaran MYR yang berbeza. Caj-caj ini menjadikan susut nilai sebenar lebih besar sedikit daripada kiraan teori. Angka dalam pelajaran ini hanya contoh kiraan, bukan jangkaan pulangan. Rujuk penyata akaun broker anda untuk angka sebenar.
Adakah SC Malaysia menetapkan had risiko setiap dagangan?
SC Malaysia mengawal selia pasaran dan melindungi pengguna, tetapi ia tidak menetapkan had risiko peribadi untuk setiap dagangan. Had risiko ialah keputusan anda sendiri berdasarkan pelan dan toleransi anda. Peraturan yang ada lebih tertumpu pada kelakuan broker dan penzahiran risiko. Anda perlu tetapkan had anda sendiri dan patuh padanya.
Perkataan yang digunakan pada halaman ini
- susut nilai
- Jarak antara baki tertinggi akaun anda dengan baki semasa, biasanya dalam peratus. Ia mengukur berapa banyak anda telah turun dari puncak, bukan berapa banyak anda rugi pada satu dagangan.
- puncak akaun
- Baki tertinggi yang pernah dicapai oleh akaun anda. Ia mungkin lebih tinggi daripada baki permulaan jika anda pernah untung. Susut nilai sentiasa diukur dari titik ini.
- rentetan kerugian
- Beberapa dagangan yang kalah berturut-turut tanpa sebarang kemenangan di antaranya. Ia berlaku walaupun dalam sistem yang munasabah kerana keputusan setiap dagangan adalah bebas.
- kadar kemenangan
- Peratus dagangan yang menang daripada jumlah dagangan. Kadar ini membantu anda menganggarkan kekerapan rentetan kerugian, tetapi ia tidak menjamin apa-apa tentang dagangan seterusnya.
- risiko setiap dagangan
- Peratus atau jumlah wang yang anda sanggup rugi pada satu dagangan, biasanya ditetapkan oleh stop loss. Ia berasingan daripada susut nilai, walaupun risiko yang konsisten boleh mengawal susut nilai.
- swap
- Caj atau kredit yang dikenakan oleh broker apabila anda memegang posisi melebihi satu hari. Ia berbeza antara broker dan boleh menambah kerugian kecil yang tidak kelihatan dalam kiraan asas.
Apa yang perlu diingat
- Susut nilai diukur dari puncak tertinggi akaun, bukan baki permulaan.
- Rentetan kerugian adalah biasa dalam sistem yang munasabah dan bukan tanda sistem rosak.
- Jangan tambah saiz dagangan selepas kerugian; ia mempercepatkan susut nilai.
- Angka sebenar berbeza antara broker kerana spread, komisen, swap dan kadar pertukaran MYR.