Risiko setiap dagangan: peraturan 1-2%

Dalam pelajaran sebelum ini, anda menetapkan modal pembelajaran. Sekarang anda tetapkan had risiko tetap untuk setiap dagangan. Had ini dikira daripada baki akaun semasa, bukan daripada modal asal. Jika akaun anda RM5,000, had 1% ialah RM50. Jika akaun anda turun kepada RM4,000, had 1% menjadi RM40. Nombor itu berubah mengikut baki, bukan mengikut perasaan anda.

Baki akaun berubah selepas setiap dagangan yang ditutup. Jika anda untung RM100, baki naik dan had risiko naik sedikit. Jika anda rugi RM100, baki turun dan had risiko turun. Kira semula had ini pada awal setiap minggu atau selepas beberapa dagangan. Jangan gunakan nombor lama apabila baki sudah jauh berbeza.

Ramai pemula mula dengan 2% kerana ia terasa kecil. Tetapi 2% daripada RM5,000 ialah RM100. Sepuluh kerugian berturut-turut pada 2% akan mengurangkan akaun kepada kira-kira RM4,085, iaitu kerugian hampir 18%. Pada 1%, sepuluh kerugian berturut-turut meninggalkan kira-kira RM4,522, iaitu kerugian hampir 10%. Perbezaan ini penting apabila anda masih belajar.

Selepas anda tahu jumlah ringgit yang boleh rugi, anda tentukan saiz dagangan. Saiz dagangan bergantung pada jarak stop loss dan nilai satu pip. Katakan anda boleh rugi RM80 dan stop loss anda 20 pip. Maka nilai satu pip yang anda perlukan ialah RM80 ÷ 20 = RM4 setiap pip. Jika nilai satu pip untuk saiz tertentu ialah RM2, anda boleh gandakan saiz itu supaya nilai pip menjadi RM4. Jika nilai satu pip ialah RM8, anda perlu kurangkan saiz kepada separuh.

Nilai satu pip berbeza antara pasangan mata wang dan saiz kontrak. Untuk EUR/USD, satu pip biasanya 0.0001. Nilai pip dalam ringgit bergantung pada saiz posisi dan kadar pertukaran semasa. Broker anda akan menunjukkan nilai pip untuk setiap saiz. Jika anda tidak pasti, gunakan kalkulator pip atau tanya broker. Jangan anggap nilai pip sama untuk semua dagangan.

Jika anda tidak boleh meletakkan stop pada jarak yang munasabah tanpa melebihi had risiko, jangan buka dagangan itu. Contohnya, had risiko RM80 dan stop yang munasabah ialah 40 pip. Nilai pip yang diperlukan ialah RM2. Jika saiz minimum yang dibenarkan broker memberikan nilai pip RM4, dagangan itu akan merisikokan RM160. Itu melebihi had. Lebih baik tunggu peluang lain daripada melanggar peraturan.

Spread ialah perbezaan antara harga beli dan harga jual. Ia kos yang anda bayar sebaik sahaja membuka dagangan. Jika spread pada EUR/USD ialah 1 pip dan nilai pip anda RM4, kos spread ialah RM4. Komisen pula dikenakan oleh sesetengah broker, biasanya setiap lot. Swap dikenakan jika anda memegang dagangan melebihi satu hari. Semua kos ini mengurangkan hasil anda.

Had risiko anda mesti merangkumi kos ini. Jika anda boleh rugi RM80, dan kos spread serta komisen berjumlah RM10, maka kerugian sebenar daripada pergerakan harga hanya boleh RM70. Ini bermakna jarak stop atau saiz dagangan perlu dilaraskan. Kira kos sebelum anda membuka dagangan, bukan selepas. Broker yang berbeza mengenakan kos yang berbeza, jadi angka sebenar mungkin berbeza daripada contoh.

Selepas anda menutup dagangan, semak semula kiraan anda. Adakah kerugian sebenar melebihi had yang anda tetapkan? Jika ya, kenapa? Mungkin spread melebar semasa berita, atau komisen lebih tinggi daripada yang anda sangka. Catat perkara ini. Lama-kelamaan, anda akan tahu kos biasa untuk pasangan mata wang dan sesi dagangan yang anda pilih.

Had risiko dikira daripada baki akaun semasa, bukan daripada baki asal semasa anda mula belajar. Jika baki turun kepada RM7,000, had 1% menjadi RM70, bukan kekal RM80. Jika baki naik kepada RM9,000, hadnya menjadi RM90. Kira semula selepas setiap dagangan yang ditutup, supaya had itu sentiasa mengikut saiz akaun yang sebenar.

Sesetengah peniaga mengira had daripada baki pada awal bulan dan mengekalkannya sepanjang bulan itu. Cara ini juga boleh, asalkan ia ditulis dan dipatuhi. Yang tidak boleh ialah mengekalkan had lama sambil baki terus menyusut, kerana had yang sama menjadi bahagian yang lebih besar daripada akaun. Apabila bahagian itu membesar, satu siri kerugian boleh menghabiskan akaun lebih cepat daripada yang disangka.

Had risiko juga perlu dikira semula selepas anda mengeluarkan wang daripada akaun. Wang yang dikeluarkan tidak lagi menjadi modal, jadi ia tidak boleh menjadi asas kepada had risiko. Jika anda memasukkan wang tambahan, had itu naik mengikut kadar yang sama. Peraturan ini mudah, tetapi ia mudah dilupakan apabila akaun berubah beberapa kali dalam sebulan.

Satu lagi perkara yang berubah ialah bilangan dagangan terbuka pada satu masa. Dua dagangan serentak pada EUR/USD dengan had 1% setiap satu bermakna jumlah risiko terbuka ialah 2%. Jika kedua-duanya bergerak menentang anda bersama-sama, kerugian datang sekali gus. Sebelum membuka dagangan kedua, jumlahkan had semua dagangan yang masih terbuka dan pastikan jumlah itu masih dalam lingkungan yang anda sanggup tanggung.